哪些基金经理值得托付?
买基金就是选基金经理。基金是否具有可持续性的业绩增长,这与基金经理的能力和品格有很大关系。
品格方面,优秀的基金经理应具备如下三种品德:
1、言行一致。如果一个基金经理说到的无法做到,或者做出的事频频出乎意料,投资者很难以身家财产相托付。
2、受托人责任感。投资者的钱与利益,基金经理比投资者还要在乎。受人之托,忠人之事,这就是受托人责任感。
3、热爱投资。基金经理热爱投资这项事业,还是更热爱投资带来的金钱、权利和社会地位?如果是后者,基金经理功成名就后可能会懈怠;如果是前者,这样的基金经理才会不断精进更优秀。
选基金必定看业绩,评判基金经理,必须要看透业绩背后的成因。选基金经理时,要注意以下三点:
看经验。二级市场纷繁复杂,虽然不排除有天赋异禀的基金经理出道即巅峰,但大多数优秀的基金经理无不是历经多轮牛熊转换方脱颖而出。投资中,经验是非常宝贵的优势。
看能力圈。投资不是要找到一个无所不能的奇才,优秀的基金经理知道自己擅长什么,然后将投研能力发挥到极致。巴菲特就说过,“投资人真正需要具备的是对所选择的企业进行正确评估的能力,能力圈范围的大小并不重要,重要的是你要很清楚自己的能力圈范围。”
看独特之处。身处同样的市场,优秀的基金经理之所以能抓取超额收益,其思考的独立性、思维的艺术性、眼界的宽广度、判断的准确性等方面会与众不同。
同一基金经理的新老基金如何选?
买基金关键因素在于,适不适合市场,适不适合自己。
换句话说,在不同的市场环境下,选对的基和对的人比较重要。
从中长期看,同一基金经理管理的同一类型基金,只要没有主投方向限制,差异不会太大。建议可以根据以下几个方面进行选择。
1、 根据市场行情来判断
A股市场常说“牛市买老基,熊市买新基”,指的是市场快速上涨阶段,老基金一般仓位比较重,能够快速跟上市场行情,但新基金建仓时间长,可能会一不小心错过上涨行情;而在市场下跌阶段,新基金仓位较轻,且基金经理采用分批建仓的方式,正所谓“船小灵活好调头”,抗跌性比较好;而在震荡市进场新基金,长期投资获得收益的概率也不低。
2、 根据自己投资需求来判断
首先市场波动,怕手抖,新基金却是不错的选项,因为新基金成立后会不超过3个月的封闭运作期,期间无法赎回,投资者可以借助投资方向不错的新基金管住手。同时,让优秀基金经理在建仓期内帮我们布局市场机会,看好相关方向的投资者,可以尝鲜上车。当然,如果你是成熟的投资者,研究基金产品较多,有自己看好的投资方向,那么历史业绩可寻、基金经理对投资策略把握有丰富的经验,那么运作时间较久的老基金也是比较适合。
如果你看好未来市场,但担心自己会因为短期净值涨跌而管不住手,那么有一定建仓期的新基金比较合适;如果你有看好的投资主题、心仪的基金类别,那么可以通过对比历史业绩、基金经理等指标,挑出适合自己的老基。
3、看基金的投资方向
不管新、老基金,知道“买的是什么”很重要,于老基金来说,我们可以通过其过往季报、年报中的重仓持股、行业配置方向等,判断基金的投资方向;新基金可从已公开的招募说明书、基金公司宣传资料等,来判断产品的投资方向。
其实如果基金经理投资水平高,我们没必要纠结是新基金还是老基金。对于基金经理所发的新产品,除非定位与其之前管理的老产品出现质的差异,更建议选择老产品,一方面是因为历史经验显示新产品无显著优势,二是建仓期可能导致较高机会成本,尤其是对优秀的基金经理的产品而言。
最后,不建议投资者频繁的赎旧买新,这并非理性的行为。一方面,这会使得投资频繁化、短线化,投资者付出了更多的交易成本和机会成本。另一方面,赎旧买新现象影响基金经理的长期投资,迫使其被动应对持有人的赎回,无法有效实现投资目标,也会影响了投资者的长期利益。
所以,买什么比赶速度重要,如果碰到好的投资方向+好的基金经理,那就理性买入,并耐心持有,在时间中享受复利回报。
- 哪些基金经理值得托付?同一基金经理的新老基金如何选?
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