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速递！基金投顾业务迎新规
发布日期： 2023-03-17 10:01:43 来源： 经济日报


(相关资料图)

近日，中国证券投资基金业协会发布《公开募集证券投资基金投资顾问服务协议内容与格式指引》和《公开募集证券投资基金投资顾问服务风险揭示书内容与格式指引》。

中基协表示，为引导公开募集证券投资基金投资顾问业务规范发展，切实维护投资者合法权益，组织制定了《服务协议》和《风险揭示书》。自发布之日起20个工作日后，为新客户提供基金投顾服务的，或为老客户提供新基金投资组合策略的，应当按照《服务协议》和《风险揭示书》展业，所涉相关规则发生变化的，应当及时对相应内容进行调整。

业内人士普遍认为，《服务协议》和《风险揭示书》的发布将进一步规范基金投顾业务，有利于解决基金投顾业务收费“混乱”、责任不清晰等问题，在促进基金投顾业务高质量发展的同时给予投资者更好的保护。

源泰律师事务所合伙人、律师刘佳认为，《服务协议》进一步完善了基金投顾协议的内容，进一步明晰服务协议的内容，完善基金投资顾问机构的义务，明确投资者的权利。从指引具体条款来看，对基金投资顾问业务进一步细化，具有指导该业务开展的意义，“一方面，可进一步厘清机构的职责，对机构合规化开展该项业务有引导性作用；另一方面，该指引也是结合基金投资顾问业务的特点，在制定上充分体现保护投资者，使投资者未来能够充分知晓其权利，更好地维护投资者权益”。

“两份文件的出台进一步完善了投顾行业的‘上层建筑’，为基金投顾业务的稳健发展奠定了更好的基础。”中金公司分析师张帅帅表示，《服务协议》涉及投顾展业的众多环节和关键要素，强调客户权益保护、深入了解客户两大主题，体现以客户为中心的行业本源；《风险揭示书》则为机构提供范式，突出强调投顾机构应遵循客户利益优先的原则，但不得承诺收益表现或保本，有一定的投资者教育效果，有利于机构与客户之间形成良性的顾问关系。(马春阳)

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